- アメリカの配当貴族企業への投資ってあり？
- 配当貴族に投資して大丈夫？
こんな疑問に応えます。最近、高配当投資が人気ですが、その中でも特に人気な配当貴族投資。
「配当貴族」という言葉は、投資界でよく耳にするフレーズの一つですね。
この記事を読めば、なぜ「配当貴族」という企業が注目されているのか分かり、あなたも投資したくなるかもしれません。では早速みていきましょう。
アメリカ配当貴族投資とは？
まずは「配当貴族の具体的な定義や特徴」を解説していきます。
配当貴族銘柄に投資っていい？ アメリカの配当貴族銘柄って何？ そんな疑問に応えます。わっちこんにちは。ETFマニアのわっちです。 […]
配当貴族の定義と特徴
配当貴族とは「連続して25年以上配当を増加させ続けている米国上場企業」のことを指します。
つまり「配当貴族投資」は、長期間にわたって毎年配当を増やし続けている企業に投資する戦略のことです。
この「配当を増やし続ける企業」を「配当貴族」と表現し、投資家はこれらの企業の株を保有することで「安定的かつ増加する配当収入」を得ることができます。
なぜ25年なのか？
25年以上継続して配当を増やしてきた企業は、様々な経済的な変動や危機を乗り越え、それでも配当を支払い続ける強さと財務的な健全さを持っていると考えられます。
配当貴族の特徴と注目される理由
なぜ配当貴族が注目されているのでしょうか。その理由は以下の通りです。
配当貴族投資のメリット
- 安定した配当成長の実現
- 経済的な不安定時のリスク回避
- 長期的な資産成長の可能性
以下で詳しく解説します。
安定した経営基盤
25年という長い期間、経済の好不況を問わず配当を増やし続けることは、その企業が強固なビジネスモデル持っている証となります。
このような企業は、将来的にも安定した経営が期待され、投資家からの信頼が厚くなります。
定期的な配当増加
毎年のように配当が増加するため、長期間保有することで受け取る配当金も増加していきます。これは、長期的な資産形成や収入の一部として計画する投資家にとって魅力的です。
また、配当が増税しているということは「企業が安定した利益」を上げており、その利益を株主に還元する意向が強いことを示しています。
このように「定期的な増配」は、投資家に安定した収入をもたらすため、多くの人々にとって魅力的です。
財務の健全性
連続して配当を増やしているということは、企業のキャッシュフローや収益性が良好であることを意味します。このため、投資リスクが低く、安心して投資できると言えます。
強固なビジネスモデルや財務状況を持つため、配当貴族は経済的な変動があったとしても、配当の増加を継続できるんですね。
株価の安定性
配当貴族企業は、市場の動きに対して比較的安定している傾向があります。経済的な変動に強く、長期的な視点での投資に適しています。
上記内容踏まえて「配当貴族」投資は、長期的な安定収入を求める投資家に人気があるのです。
配当貴族に投資する方法と「成功のコツ」
主に以下の3つの観点から説明していきます。
- 配当貴族を選ぶポイント
- 推奨される投資手段
- 投資の際の注意点
ネットで配当貴族銘柄を調べる
まず、連続して配当を増やしてきた企業のリストを探します。アメリカでは「S&P 500 Dividend Aristocrats」という指標があり、この指標に採用されている企業は25年以上連続で配当を増やしており、検索すると調べることができます。
とはいえ、僕は「個別株」への投資はあまりおすすめしません。
なぜなら個別企業の業績を調べたり、リバランスを自分でやらなければならない手間がかかるからです。めんどくさいですし、プロでも結構ホネの折れる作業です。。
ETF・投資信託を利用する
そこでおすすめなのが、ETFでの分散投資です。
各企業の株を個別に買うより、配当貴族をターゲットとしたETFに投資するのが簡単です。例えば、アメリカの「ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF」などがあります。
ここは後ほど詳しく解説します。
定期的な投資を続ける
定期的に少額を投資することで、コスト平均効果を利用し、リスクを分散させることができます。
たとえば、毎月月初に1万円を配当貴族ETFに投資するなど、定期的買付サービスなどを利用することがおすすめです。
受け取った「配当」は再投資する
配当貴族から「配当」を受け取ったら、それを再投資してさらに株を増やすことで、雪だるま式に資産を増やすことができます。
とはいえ、お財布がピンチな時は配当の再投資ではなくそのまま使ってしまってもOKです。
「長期的な視点」で考える
配当貴族に投資する場合は、短期的な株価の変動に一喜一憂するのではなく、長期的な視点での資産形成を目指しましょう。
配当貴族投資で意識すべきことは、とにかく「株数」を増やすことです。配当金は株さえ買えば、誰でも手に入れることのできる不労所得です。
特に何十年とどんな時も配当を増やしてきた配当貴族は、買えば買うほど配当金が増えていきます。着実に株を買い増ししていき、複利の効果で確実に資産を増やしていきましょう。
配当貴族投資の秘訣は買うべきEFFを見極めること
結論、オススメのETFは以下の２つです。
- 米国ETF「NOBL」
- 東証ETF「グローバルX S&P500配当貴族（2236）
個人的にオススメなのは②の東証ETFの「2236」です。
オススメ①米国ETF「NOBL」
NOBLとは?
NOBLはProSharesが提供するETFで、S&P 500の中で25年以上連続して配当を増やし続けている企業、いわゆる「Dividend Aristocrats（配当貴族）」に投資するものです。
安定した企業に投資
25年以上も配当を増やし続ける企業は、その業績が安定しており、ビジネスモデルが堅実であることが多いです。
分散投資できる
NOBLは多くの「配当貴族」企業に投資しているため、リスクを分散することができます。
安定した配当
投資対象となる企業が「配当を増やし続けている」ため、長期的には配当収入が増える可能性があります。
投資のメリット
- 安定した収益性→配当貴族は、経済の変動にも関わらず安定して配当を支払い続けている企業です。これにより、市場が不安定な時期でも安定した収益が期待できます。
- 長期的な資産の成長→配当を再投資することで、長期的に資産が成長する「複利効果」を享受することができます。
- 研究や分析の手間が省ける→NOBLを購入することで、個別の企業を研究・分析する手間が不要となり、時間の節約になります。
オススメ②「グローバルx S&P500配当貴族ETF（2236）」
個人的にはこちらの方がおすすめです。
「NOBL」を円で買うことができて、2ヶ月に1回分配金を受け取ることができるからです。外国税額控除があるので、米国の税金も自動で調整してくれますので楽チンです。
気になる点としては、経費率が0.3%と一般的な投資信託よりは安いものの「やや割高」という点です。とはいえ現時点では、投資する価値のあり商品ですので、ガンガンアクセル踏んで株数を増やしていくのもありです。
上記で見てきたように配当貴族投資は、堅実なビジネスモデルを持つ企業に投資したい人にとって、非常に魅力的な投資先と言えるでしょう。その安定性と長期的な成長の可能性を考慮すると、ポートフォリオに加える価値があると言えます。
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